Цифровые деньги — реальные риски

Криптовалюта привлекает возможностью дополнительного заработка,  но вместе с этим становится инструментом для интернет-мошенников.

Обещания быстрого дохода, предложения вложить деньги в перспективный проект и просьбы перевести средства на чужой кошелек могут обернуться финансовыми потерями. Как не попасться на уловки злоумышленников и какие правила необходимо соблюдать при операциях с цифровыми активами?

Криптовалюта — это цифровой актив, который хранится в электронном кошельке и может использоваться для предусмотренных законодательством операций. Однако отсутствие привычной банковской формы расчетов не делает такие сделки анонимными или безопасными.

Одна из распространенных схем обмана — предложение заработать на инвестициях в криптовалюту. Потенциальной жертве обещают высокий доход за короткий срок, демонстрируют поддельные отзывы и скриншоты успешных выплат. Иногда сначала человеку действительно возвращают небольшую сумму, чтобы вызвать доверие и убедить вложить больше. После крупного перевода связь с организаторами проекта прекращается.

Другой вариант — мошенничество под видом помощи с покупкой или продажей криптовалюты. Злоумышленники могут выдавать себя за сотрудников криптоплатформ, представителей инвестиционных компаний или специалистов технической поддержки. Под различными предлогами они убеждают установить программу удаленного доступа, сообщить данные для входа в аккаунт либо перевести деньги на указанный счет.

Еще одна схема связана с попытками обменять криптовалюту на наличные через незнакомцев. Человеку предлагают выгодный курс: например, за переведенные 1500 долларов обещают выдать 2000 долларов наличными. При встрече второй участник сделки заявляет, что перевод якобы не поступил, и просит повторить операцию. В результате доверчивый пользователь теряет все свои средства. Подобные ситуации показывают, почему не стоит соглашаться на сомнительные предложения и переводить криптовалюту незнакомым людям.

Начальник криминальной милиции ОВД Гомельского райисполкома Алексей Бухоловцов обращает внимание на необходимость критически относиться к подобным предложениям и не принимать финансовых решений под давлением незнакомцев. Особую осторожность следует проявлять, если собеседник торопит с переводом, гарантирует прибыль или требует сохранить сделку в тайне.

В Беларуси операции с криптовалютой регулируются законодательством. Согласно Указу Президента «Об обращении цифровых знаков (токенов)», приобретать и продавать токены за деньги физические лица могут через предусмотренных законодательством операторов — резидентов Парка высоких технологий, имеющих право осуществлять соответствующую деятельность. Покупка и продажа криптовалюты напрямую между физическими лицами, а также через зарубежные площадки и сторонние сервисы в случаях, подпадающих под установленные запреты, не допускаются.

Перед совершением сделки важно проверить, имеет ли выбранная платформа право работать с цифровыми активами в Беларуси. Сведения о правовом регулировании и деятельности резидентов можно найти на официальном сайте Парка высоких технологий. Разъяснения о разрешенных операциях и налогообложении также публикует Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь.

Алексей Бухоловцов напоминает: чтобы снизить риск столкновения с мошенниками, не доверяйте обещаниям гарантированного дохода и предложениям быстро увеличить вложения. Перед регистрацией и переводом средств проверяйте законность выбранной платформы. Не сообщайте посторонним пароли, коды подтверждения и данные для восстановления доступа к криптокошельку, не переходите по подозрительным ссылкам и не устанавливайте программы по просьбе незнакомцев. Не переводите деньги на чужие счета или кошельки по указанию неизвестных лиц, даже если они представляются сотрудниками банка или правоохранительных органов. Если возникли подозрения в мошенничестве, сохраните переписку и сведения о транзакциях — они могут пригодиться при обращении 
в правоохранительные органы.

Если вы стали жертвой обмана, не переводите дополнительные средства под предлогом возврата потерянных денег или оплаты услуг по их поиску. Сохраните переписку и подтверждения переводов, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы, а при необходимости сообщите о ситуации в банк.

Безопасность в интернете зависит от внимательности пользователя, проверки информации и соблюдения закона. В интернете особенно важно помнить: если предложение кажется слишком выгодным, чтобы быть правдой, стоит остановиться и проверить его, прежде чем рисковать собственными деньгами.

Маргарита ВАСИНА